Como criar um plano de herança digital

Um plano de herança digital dá à família um mapa útil da sua vida digital. Explica que contas existem, o que deve acontecer a cada uma e quem deve agir.

Isto é especialmente importante quando os familiares são mais velhos, estão em luto ou não se sentem à vontade com tecnologia. Um plano claro substitui improviso por passos concretos.

Começo rápido

Um bom plano não precisa de ser complicado, mas tem de responder às perguntas práticas que outra pessoa fará primeiro.

Liste contas, dispositivos, subscrições e ativos digitais importantes.
Documente onde está o acesso seguro, incluindo gestor de palavras-passe, códigos de reserva e informação sobre chave de acesso.
Deixe escrito o que deve ser preservado, eliminado, revisto ou mantido como memorial.
Nomeie as pessoas que irão coordenar, ajudar ou receber documentos.
Reveja o plano quando mudarem o telefone, o e-mail principal, a segurança ou os contactos familiares.

O que este plano é, e o que não é

Um plano de herança digital não é apenas uma lista de palavras-passe. É um documento de decisão sobre para que serve cada conta, porque importa e o que a família precisa de saber primeiro.

Também não substitui aconselhamento jurídico. Em vez disso, complementa testamento, procurações e restantes documentos sucessórios com instruções práticas.

Comece pelas contas que controlam tudo o resto

A maioria das famílias deve começar pelo e-mail principal, número de telefone, gestor de palavras-passe, cloud e dispositivos que aprovam inícios de sessão. Se isso não estiver documentado, tudo o resto emperra.

Por isso, convém indicar que contas dependem de autenticação de dois fatores, de uma chave de acesso ou de um dispositivo específico. O que acontece a um número de telefone quando alguém morre? e Como aceder às contas online de uma pessoa falecida mostram como essas dependências se tornam decisivas mais tarde.

Crie um inventário que outra pessoa entenda depressa

Um bom inventário é simples e legível. Deve pelo menos cobrir estes grupos:

E-mail e mensagens que controlam recuperação, faturação ou comunicação familiar
Contas financeiras, serviços de pagamento e subscrições recorrentes
Cloud, fotografias, cópias de segurança e documentos familiares ou de trabalho importantes
Perfis sociais em que terá de ser decidida preservação, memorialização ou eliminação
Dispositivos, aplicações autenticadoras, chaves de segurança e equipamentos de reserva

Escreva decisões conta a conta

A família avança melhor quando o plano dá uma direção clara para cada conta importante.

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Decisão	O que deve ficar registado	Exemplos
Preservar primeiro	Descreva que ficheiros, mensagens ou provas devem ser guardados antes de qualquer encerramento	Fotografias, documentos familiares, dados fiscais, recibos
Rever antes de encerrar	Explique porque a conta ainda importa e o que deve ser verificado antes	E-mail, banca, cloud, subscrições
Manter como memorial	Indique se o perfil deve permanecer visível e quem tratará disso	Perfis de Facebook e Instagram
Eliminar por privacidade	Marque as contas que devem ser removidas quando deixarem de controlar algo importante	Contas antigas de compras, apps sem uso, perfis secundários

Nomeie pessoas e papéis com clareza

Nomeie pessoas concretas, não apenas grupos. Uma pode coordenar o trabalho, algo que muita gente descreve como executor digital. Outra pode guardar documentos ou ajudar na parte técnica.

Indique também quem já tem autoridade legal e quem prestará apenas apoio prático. Se possível, deixe uma pessoa suplente para não concentrar todo o conhecimento ou acesso numa só pessoa.

Ligue o plano aos seus documentos e reveja-o com regularidade

O plano deve indicar onde estão o testamento, as procurações e os restantes documentos sucessórios. Não os substitui, apenas torna o trabalho prático mais simples.

Reveja-o pelo menos uma vez por ano e sempre que mudarem o e-mail principal, o número, o gestor de palavras-passe, o uso de chave de acesso ou os papéis familiares.

Clareza é o objetivo

O melhor plano não é o mais técnico. É o que outras pessoas conseguem usar com calma quando há pressão.

Se também quiser perceber o que a família costuma ter de gerir depois, leia Faça isto primeiro quando um ente querido morre: gerir contas digitais e Como proteger as contas bancárias online e subscrições de um ente querido. Se preferir apoio acompanhado, Digital Estate Care explica a ajuda prática da Fort Legacy.